شهادات سيبافي

شهادة المصرفي الإسلامي المعتمد – Certified Islamic Banker (CIB) الهدف: تم تصميم شهادة المصرفي الإسلامي المعتمد للارتقاء بقدرات وإمكانات موظفي الجهاز المالي والمصرفي الإسلامي، وتمكينهم من فهم متكامل ومتقدم للمعارف الشرعية والمصرفية، واكتساب المهارات المهنية والتطبيقية اللازمة للعمل بكفاءة في المؤسسات المالية الإسلامية.

• موظفو البنوك والمؤسسات المالية والاستثمارية الإسلامية على مختلف المستويات المهنية.
• خريجو الجامعات والراغبون بالالتحاق بالمؤسسات المالية الإسلامية.
• جميع المتعاملين مع القطاع المصرفي الإسلامي الباحثين عن فهم شامل ومتخصص.

• هوية المصرفي الإسلامي: تمنح حاملها الاعتراف المهني كمصرفي إسلامي معتمد.
• قاعدة معرفية متكاملة: توفر أساساً قوياً لفهم الخدمات المالية والمصرفية الإسلامية، من خلال المعرفة الشرعية والتطبيقات العملية.
• الاعتراف المهني والتطور الوظيفي: تتيح التطور المهني والانطلاق نحو مسارات تخصصية متقدمة في القطاع المصرفي الإسلامي.

• معتمد من المجلس العام للبنوك والمؤسسات المالية الإسلامية (GABFIs).
• معتمد من NASBA كبرنامج للتعليم المهني المستمر (CPE).
• مدة البرنامج: 36 ساعة معتمدة.
• المستوى: متوسط.
• طريقة التقديم: حضور مباشر للدورات التدريبية.

• يوفر شهادة أساسية للاعتراف المهني وإثبات الكفاءة في القطاع.
• يؤهل المتدرب للانطلاق في مسارات مهنية متخصصة ومتقدمة في الخدمات المالية الإسلامية.

الاختصاصي الإسلامي المعتمد في الأسواق المالية نظرة عامة تهدف مادة الأسواق المالية إلى تأهيل الخبرات العاملة في المؤسسات المالية الإسلامية لفهم طبيعة وأساسيات الاستثمار في مختلف الأسواق المالية، والتعرف على تقنيات الأدوات المالية المستخدمة وتطبيقاتها العملية، مع بيان التأصيل الشرعي لكل منتج. كما تهدف المادة إلى تقييم مدى توافق عدد من الأدوات والمنتجات الحديثة مع أحكام الشريعة الإسلامية، مثل الشراء على الهامش، البيع على المكشوف، والمشتقات المالية. تركز المادة كذلك على الضوابط الشرعية للتعامل مع الأسهم وطرق تداولها، وعلى كيفية إصدار وإدارة الصكوك الإسلامية والصناديق الاستثمارية والمحافظ المالية. كما تتناول مادة الأسواق المالية نظام عمل هذه الأسواق، واللوائح التنظيمية والرقابية المتعلقة بها، إلى جانب التعريف بالأدوار والمهام الموكلة للشركات والمؤسسات العاملة فيها. وتشمل المادة أيضًا التحديات الرئيسية التي قد تواجه الأسواق المالية وسبل حمايتها من التلاعب، والصفقات الصورية، والتحول إلى بيئة غير مشروعة لكسب الحرام.

• ماهية الأسواق المالية.
• أدوات السيولة في الأسواق المالية.
• قواعد وإجراءات التعامل في أسواق رأس المال.
• صناديق الاستثمار.
• إدارة وتكوين محافظ الأوراق المالية.
• تقييم الأوراق المالية.

الاختصاصي الإسلامي المعتمد في التدقيق الشرعي نظرة عامة تُعد الرقابة الشرعية الركيزة الأساسية لعمل المؤسسات المالية الإسلامية، إذ تضمن الالتزام بالأحكام والمبادئ الشرعية، وتطمئن الجمهور على شرعية الأنشطة المصرفية، كما تسهم في تطوير المنتجات المالية الجديدة. تهدف مادة تقنيات الرقابة والتدقيق الشرعي إلى تأهيل العاملين في المصارف والمؤسسات المالية الإسلامية لفهم نظم الرقابة الداخلية والخارجية، ومفاهيم المراجعة الشرعية، وصلاحيات ومسؤوليات هيئات الرقابة الشرعية. كما تتناول المادة إجراءات وأدوات التدقيق الميداني، من جمع العينات، التأكيد المعقول، الملاحظات الشرعية، وصولًا إلى إعداد التقارير وضمان جودتها، بما يعزز الالتزام الشرعي والكفاءة العملية.

• مفاهيم الرقابة والتدقيق في المؤسسات المالية الإسلامية.
• نظم الرقابة الداخلية والخارجية والتفتيش المركزي.
• إدارة التدقيق الشرعي الداخلي وخطواته العملية.
• أدوات التدقيق الشرعي الميداني وإجراءات أخذ العينات والتأكيد المعقول.
• إعداد الملاحظات الشرعية وتصنيفها وتأثيرها على التقارير.
• ضمان الجودة والتوعية في عمليات التدقيق الشرعي.

المتطلبات القانونية في المالية الإسلامية نظرة عامة تتعامل مئات المؤسسات المالية حول العالم وفق أحكام الشريعة الإسلامية، لكن تختلف الأطر القانونية بين الدول حسب النظام القانوني السائد، مما يشكل تحديًا للحفاظ على خصوصية المصارف الإسلامية مع الالتزام بالقوانين المحلية. تهدف مادة المتطلبات القانونية في المالية الإسلامية إلى توضيح هذه الفروقات القانونية، وفهم مدى توافق المؤسسات المالية الإسلامية معها، بالإضافة إلى التعرف على التحكيم ومزاياه، والقضايا القانونية والقضائية ذات الصلة، بما يعزز الاطلاع الشامل على البيئة القانونية للمصرفية الإسلامية.

• الخصائص المنهجية لفهم المعاملات المالية المعاصرة، والتداخل بين الفقه والقانون.
• النظم القانونية للعمل المصرفي الإسلامي.
• القضايا القانونية في المؤسسات المالية الإسلامية.
• تعريف التحكيم ومزاياه وأهميته.
• مشروعية الاحتكام للقوانين الوضعية في العقود والاتفاقيات التي تكون المؤسسة الإسلامية طرفًا فيها.
• دراسات لحالات وسوابق تحكيمية في عقود التمويل الإسلامي.

التأمين التكافلي نظرة عامة تُعد دراسة التأمين التكافلي من متطلبات الكفاية المعرفية الأساسية للعاملين في المالية الإسلامية، إذ تتناول الجوانب الشرعية لهذه الصناعة، مع الاستناد إلى القرآن والسنة، والنظائر الفقهية، وقرارات المجامع الفقهية، وقنوات الاجتهاد الجماعي، بالإضافة إلى معالجة الشبهات حول التكافل. تتضمن الدراسة المقارنة بين التأمين التكافلي والتأمين التجاري، وهو ما يتيح للمتدرب التمييز بينهما وفهم الفروق الجوهرية والشكلية. كما يبرز أهمية التكامل العملي بين البنوك وشركات التأمين التكافلي، مما يتطلب من المتدرب الإلمام بأنشطة البنوك الإسلامية وطرق تكاملها مع أنشطة شركات التكافل.

• مفهوم الخطر والتأمين وأسس التعامل معه.
• إجراءات التأمين وتطبيقاته العملية.
• عقد التأمين التجاري مقابل عقد التأمين الإسلامي.
• أسس ممارسة التأمين التكافلي وفوائده.
• الفائض التأميني وإعادة التأمين الإسلامي.
• الفقه التطبيقي للتأمين التكافلي.
• مدخل لمحاسبة التكافل.
• متطلبات التأكد وضوابط السلامة لشركات التكافل.
• التكامل بين التأمين الإسلامي والبنوك الإسلامية.

إدارة المخاطر في المؤسسات المالية الإسلامية نظرة عامة تحتاج المؤسسات المالية الإسلامية إلى نظم صارمة لإدارة المخاطر، تشمل تحديدها وقياسها ومتابعتها ومراقبتها بما يتوافق مع طبيعة المنتجات والخدمات المالية الإسلامية. تغطي دراسة المخاطر كلاً من المخاطر التقليدية المشتركة مع المؤسسات المالية العادية، والمخاطر المتميزة المرتبطة بالخصوصية الشرعية للمنتجات الإسلامية، مع التركيز على أساليب التخفيف والمعالجة وفق قواعد الشريعة. كما يتضمن التدريس التطرق لمعايير كفاية رأس المال، واتفاقيات لجنة بازل، وأطرها وتطوراتها، مع تحليل آثارها على المؤسسات المالية الإسلامية. كما يُعرض المعايير الصادرة عن الهيئات الداعمة مثل هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية (AAOIFI) في البحرين ومجلس الخدمات المالية الإسلامية في ماليزيا.

• مفهوم المخاطر المصرفية وأنواعها.
• أساسيات قياس المخاطر الائتمانية.
• معيار كفاية رأس المال وفق الشريعة الإسلامية.
• المخاطر المرتبطة بصيغ التمويل الإسلامي وعلاقتها بكفاية رأس المال

الاختصاصي الإسلامي الحوكمة والامتثال شهادة الاختصاصي الإسلامي المعتمد في الحوكمة والامتثال نظرة عامة تشكل الحوكمة في المصارف الإسلامية منهجًا أساسيًا للالتزام بالمسؤوليات، وضمان الشفافية والطمأنينة للمساهمين والمتعاملين، والحد من الممارسات الخاطئة. ويعد الامتثال جزءًا لا يتجزأ من الحوكمة، لضمان توافق العمليات المصرفية مع القوانين والضوابط الشرعية. المجلس العام للبنوك والمؤسسات المالية الإسلامية (CIBAFI) CIBAFI منظمة دولية غير ربحية، تأسست في مملكة البحرين عام 2001، وتعمل على تطوير العمل المصرفي الإسلامي وتعزيز معايير الحوكمة والامتثال في المؤسسات المالية الإسلامية.

• التعريف بمفاهيم الحوكمة والامتثال في المصارف الإسلامية.
• فهم معايير الحوكمة وأهميتها في المصارف الإسلامية وارتباطها بالشريعة.
• دراسة العلاقة بين الحوكمة وإدارة المخاطر.
• تحديد أهداف ومخاطر الامتثال ومراقبتها.
• اكتساب المهارات اللازمة للقيام بوظيفة الامتثال.

الفئة المستهدفة المسؤولون والعاملون في: الامتثال، الرقابة الشرعية، المخاطر، التمويل والاستثمار، التدقيق الداخلي، الشؤون القانونية، والإدارات ذات العلاقة.

شهادة الاختصاصي الإسلامي المعتمد في الأسواق المالية (Certified Islamic Capital Markets Specialist) الجهة المصدرة: مجلس البنوك والمؤسسات المالية الإسلامية (CIBAFI) الشريك في العراق: شركة عراقنا | IBTS نظرة عامة: تُعد هذه الشهادة برنامجًا تدريبيًا يهدف إلى تأهيل الخبرات العاملة في المؤسسات المالية الإسلامية لفهم طبيعة وأساسيات الاستثمار في الأسواق المالية المختلفة، والتعرف على أدوات الاستثمار المالية وتقنيات التعامل بها، مع التركيز على التوافق الشرعي للمنتجات المالية الحديثة مثل: الشراء على الهامش، البيع على المكشوف، والمشتقات المالية. كما تركز الشهادة على الضوابط الشرعية للتعامل مع الأسهم، الصكوك، صناديق الاستثمار، والمحافظ المالية، بالإضافة إلى فهم نظام عمل الأسواق المالية، اللوائح التنظيمية والرقابية، والأدوار والمهام الموكلة للشركات والمؤسسات العاملة فيها، مع التعرف على التحديات وسبل حماية الأسواق من التلاعب والصفقات الصورية.

• تُعد الأسواق المالية أحد الركائز الأساسية للاقتصاد المعاصر، حيث تجمع المدخرات وتحوّلها لتمويل المشاريع الإنتاجية، مما يساهم في النمو الاقتصادي وتحقيق التنمية.
• ورد في قرار مجمع الفقه الإسلامي الدولي: "إن الاهتمام بالأسواق المالية من تمام الواجب في حفظ المال وتنميته، باعتبار ما يستتبعه من تعاون لسد الحاجات العامة، وأداء ما في المال من حقوق دينية ودنيوية".

• تأهيل المشاركين لفهم طبيعة الأسواق المالية وأساليب الاستثمار المختلفة.
• التعرف على الأدوات المالية وتقنيات التداول والتطبيقات العملية لها.
• بيان التأصيل الشرعي للمنتجات المالية والتأكد من توافقها مع أحكام الشريعة الإسلامية.
• فهم نظام عمل الأسواق المالية واللوائح التنظيمية والرقابية.
• التعرف على إدارة الصكوك، الصناديق، والمحافظ الاستثمارية.
• معالجة التحديات وحماية الأسواق من الممارسات غير الشرعية.

• ماهية الأسواق المالية وأنواعها.
• أدوات السيولة في الأسواق المالية.
• قواعد وإجراءات التعامل في أسواق رأس المال.
• صناديق الاستثمار وإدارة المحافظ المالية.
• تقييم الأوراق المالية وتطبيقاتها العملية.