دورة اختصاصي الصكوك الإسلامية

منهج علمي تطبيقي لتأهيل الكوادر في سوق المالية الإسلامية

أصبحت الصكوك الإسلامية اليوم من أهم موضوعات المالية الإسلامية المعاصرة، وتحوّلت من مجرد أداة تمويلية محدودة إلى فرع مستقل له نماذجه، ومنتجاته، وهياكله، ومخرجاته المهنية، مع حضور قوي في الأسواق المحلية والدولية، واستخدام واسع من قبل الحكومات، والمؤسسات، والشركات.

وانطلاقًا من هذا التطور المتسارع، وضمن المتابعة المستمرة التي تقوم بها إدارة ارتقاء لاحتياجات سوق العمل، تأتي هذه الدورة في إطار بناء برامج وشهادات متخصصة تهدف إلى تأهيل الكوادر تأهيلًا حقيقيًا، يجمع بين التأصيل الشرعي، والفهم الفني، والتطبيق العملي، بما يتناسب مع متطلبات سوق الصكوك بصورة واقعية ومهنية.

سجّل اهتمامك بدورة اختصاصي الصكوك الإسلامية
اختصاصي الصكوك الإسلامية

أهداف الدورة

  • • التعريف بالصكوك الإسلامية ونشأتها وتطورها.
  • • فهم التكييف الفقهي للصكوك وأسسها الشرعية.
  • • التمييز بين الصكوك الإسلامية والسندات التقليدية.
  • • الإلمام بهياكل الصكوك ونماذج إصدارها.
  • • فهم دورة حياة الصكوك من الفكرة إلى الاستحقاق.
  • • التعرف على أبرز الإشكالات الشرعية والتطبيقية.
  • • اكتساب القدرة على قراءة وتحليل هياكل الصكوك.
  • • الربط بين الجوانب الشرعية والفنية والتنظيمية.

الفئة المستهدفة

  • • العاملون في المالية الإسلامية وأسواق رأس المال.
  • • الباحثون والمدققون الشرعيون.
  • • المستشارون الماليون والقانونيون.
  • • موظفو الخزينة والاستثمار.
  • • طلاب الشريعة والمالية الإسلامية.
  • • المهتمون بالتخصص في الصكوك الإسلامية.

محاور الدورة العامة

المحور الأول: مدخل إلى الصكوك الإسلامية

  • • مفهوم الصكوك وأهميتها الاقتصادية.
  • • نشأة الصكوك وتطورها التاريخي.
  • • دور الصكوك في تمويل المشاريع والتنمية.
  • • واقع سوق الصكوك عالميًا.

المحور الثاني: الصكوك والسندات – الفروق الجوهرية

  • • تعريف السندات التقليدية وطبيعتها.
  • • الإشكالات الشرعية في السندات.
  • • الفروق بين الصكوك والسندات من حيث:
    • ـ الطبيعة الشرعية.
    • ـ الملكية والمخاطر.
    • ـ العائد.
    • ـ العلاقة بين الأطراف.

المحور الثالث: التأصيل الشرعي للصكوك

  • • التكييف الفقهي للصكوك.
  • • القواعد الفقهية المؤثرة في هيكلة الصكوك.
  • • عقود الصكوك الأساسية.
  • • قرارات المجامع الفقهية والمعايير الشرعية.

المحور الرابع: أنواع الصكوك الإسلامية

  • • الصكوك المفردة والصكوك المركبة.
  • • صكوك الإجارة.
  • • صكوك المرابحة.
  • • صكوك الاستصناع.
  • • صكوك المشاركة والمضاربة.
  • • صكوك الوكالة بالاستثمار.
  • • ضوابط كل نوع وإشكالاته.

المحور الخامس: هياكل الصكوك وآليات الإصدار

  • • الأطراف المشاركة في إصدار الصكوك.
  • • شركة الغرض الخاص (SPV).
  • • نشرة الإصدار.
  • • مراحل هيكلة الصكوك.
  • • إدارة الأصول والعوائد.

المحور السادس: الجوانب التطبيقية والتنظيمية

  • • الحوكمة الشرعية في الصكوك.
  • • دور الهيئة الشرعية.
  • • المعايير الشرعية (AAOIFI).
  • • المتطلبات النظامية والرقابية.
  • • إدارة المخاطر المرتبطة بالصكوك.

المحور السابع: الإشكالات المعاصرة في الصكوك

  • • ضمان رأس المال.
  • • التعهد بالشراء.
  • • تداول الصكوك.
  • • التصنيف الائتماني.
  • • الصكوك الهجينة.
  • • أبرز المخالفات التطبيقية.

المحور الثامن: التطبيقات العملية ودراسات الحالة

  • • تحليل نماذج حقيقية لإصدارات صكوك.
  • • قراءة هياكل الصكوك وتحليلها شرعيًا.
  • • مناقشة أخطاء شائعة في السوق.
  • • تطبيق عملي على هيكلة صكوك مبسطة.

منهجية التدريب

  • • محاضرات علمية مؤطرة.
  • • عروض مرئية ومواد تعليمية.
  • • دراسات حالة تطبيقية.
  • • نقاشات تحليلية.
  • • تمارين عملية على هياكل الصكوك.

مخرجات الدورة

بنهاية الدورة يكون المشارك قادرًا على:

  • • فهم الصكوك الإسلامية من منظور شرعي وفني.
  • • التمييز بين أنواع الصكوك وهياكلها.
  • • تحليل إصدارات الصكوك واكتشاف الإشكالات.
  • • الإسهام في تطوير أو تقييم منتجات الصكوك.
  • • التعامل مع متطلبات سوق الصكوك باحترافية.