دورة التأمين التكافلي (منهج علمي تطبيقي)

أصبح التأمين التكافلي اليوم أحد أهم فروع المالية الإسلامية المعاصرة، ولم يعد مجرد بديل فقهي عن التأمين التجاري، بل تطوّر ليغدو قطاعًا مستقلاً له نماذجه التشغيلية، ومنتجاته، وهياكله، وتحدياته التنظيمية والشرعية، ومخرجاته المهنية المتخصصة.

وانطلاقًا من هذا الواقع، ومن خلال المتابعة المستمرة لسوق العمل واحتياجاته الفعلية، تسعى إدارة ارتقاء إلى تصميم برامج ودورات مهنية تسهم في تأهيل الكوادر تأهيلًا حقيقيًا، يجمع بين التأصيل الشرعي والفهم الفني والتطبيق العملي، بما يواكب تطور صناعة التأمين التكافلي ويخدم متطلبات المؤسسات والجهات ذات العلاقة.

وتأتي هذه الدورة ضمن هذا الإطار؛ لتقديم منهج علمي متكامل يعرّف بالتأمين التكافلي من جذوره الفقهية، ويشرح نماذجه التشغيلية، ويحلل منتجاته، ويعالج أبرز الإشكالات الشرعية والتطبيقية المرتبطة به.

سجّل اهتمامك بدورة التأمين التكافلي
المؤهل في التأمين التكافلي

أهداف الدورة

  • • التعريف بالتأمين التكافلي من حيث المفهوم، والنشأة، والتكييف الشرعي.
  • • بيان الفروق الجوهرية بين التأمين التجاري والتكافلي.
  • • فهم الأسس الفقهية والقواعد الشرعية التي يقوم عليها التأمين التكافلي.
  • • الإلمام بالنماذج التشغيلية المعتمدة في شركات التأمين التكافلي.
  • • التعرف على أهم منتجات التأمين التكافلي وآليات عملها.
  • • معالجة الإشكالات الشرعية والعملية المعاصرة في قطاع التأمين.
  • • الربط بين الجوانب الشرعية والفنية والتطبيقية.

محاور الدورة العامة

المحور الأول: مدخل إلى التأمين وأهميته الاقتصادية

  • • مفهوم التأمين وأهدافه.
  • • دور التأمين في إدارة المخاطر.
  • • نشأة التأمين وتطوره التاريخي.
  • • أهمية التأمين في الأنشطة الاقتصادية الحديثة.

المحور الثاني: التأمين التجاري والتأمين التكافلي

  • • تعريف التأمين التجاري وخصائصه.
  • • الإشكالات الشرعية في التأمين التجاري.
  • • تعريف التأمين التكافلي وأسس تميّزه.
  • • المقارنة بين التأمين التجاري والتكافلي من حيث:
    • ـ الأساس العقدي.
    • ـ إدارة المخاطر.
    • ـ توزيع الفوائض.
    • ـ العلاقة بين الأطراف.

المحور الثالث: التأصيل الشرعي للتأمين التكافلي

  • • التكييف الفقهي لعقود التأمين التكافلي.
  • • القواعد الفقهية المؤثرة في التأمين.
  • • مفهوم التعاون والتبرع وأثره في البناء العقدي.
  • • قرارات المجامع الفقهية والهيئات الشرعية.

المحور الرابع: النماذج التشغيلية للتأمين التكافلي

  • • نموذج الوكالة.
  • • نموذج المضاربة.
  • • النموذج المختلط.
  • • إدارة حسابات المشتركين.
  • • إدارة حساب المساهمين.
  • • آلية الفائض التأميني.

المحور الخامس: منتجات التأمين التكافلي

  • • التكافل العام.
  • • التكافل العائلي.
  • • التأمين الصحي التكافلي.
  • • تأمين الممتلكات والمسؤوليات.
  • • ضوابط تصميم المنتجات التكافلية.

المحور السادس: الجوانب التطبيقية والرقابية

  • • الحوكمة الشرعية في شركات التكافل.
  • • دور الهيئة الشرعية.
  • • الرقابة الشرعية الداخلية.
  • • إدارة المخاطر في التأمين التكافلي.
  • • أبرز الأخطاء والمخالفات الشائعة.

المحور السابع: الإشكالات المعاصرة والتحديات

  • • إعادة التأمين التكافلي.
  • • الاستثمار في أموال التأمين.
  • • تسعير المنتجات.
  • • التحديات التنظيمية والقانونية.
  • • مستقبل صناعة التأمين التكافلي.

منهجية التدريب

  • • محاضرات علمية مؤطرة.
  • • عروض مرئية ومواد تعليمية.
  • • مناقشات تحليلية.
  • • دراسات حالة تطبيقية.
  • • نماذج عملية من واقع شركات التكافل.

مخرجات الدورة

بنهاية الدورة يكون المشارك قادرًا على:

  • • فهم التأمين التكافلي فهمًا شرعيًا وفنيًا.
  • • التمييز بين النماذج والمنتجات المختلفة.
  • • تحليل الإشكالات الشرعية في تطبيقات التأمين.
  • • الإسهام في تطوير أو تقييم منتجات التأمين التكافلي.
  • • التعامل الواعي مع متطلبات السوق والحوكمة الشرعية.